قال الرئيس التنفيذي للاستثمار بشركة «الأول للاستثمار» أسامة العويضي، إن صندوق الائتمان الخاص الذي طرحه «البنك السعودي الأول» جمع أكثر من 100 مليون دولار ويستهدف استثمارها خلال 3 أشهر، موضحًا أن العائد المستهدف على الاستثمار بالصندوق يتراوح بين 12 و13% سنويًا.
وأضاف في تصريحات إعلامية أن إطلاق «البنك السعودي الأول» صندوقًا للائتمان الخاص في منطقة الشرق الأوسط يأتي في إطار رؤية المملكة 2030 وبرنامج تطوير القطاع المالي من ناحية تنويع المنتجات الاستثمارية والابتكار فيها لتطوير القطاع.
وتابع العويضي: «أطلقنا مجموعة من الاستراتيجيات الجديدة، أولها استراتيجية الأسهم الكمية النشطة واستراتيجية التمويل البديل بداية عام 2025، والآن نطلق استراتيجية الائتمان الخاص بهيكلة مبتكرة تمنح المستثمرين مرونة عالية في الدخول والتخارج من هذه النوعية من الاستثمارات التي غالبًا ما تكون السيولة فيها منخفضة».
وأوضح أن استراتيجية الائتمان الخاص تمثل فرصة استثمارية لشريحة كبيرة من المستثمرين في أسواق المنطقة، من حيث الحصول على توزيعات دورية تحقق توازنًا بين العائد على رأس المال والدخل الدوري، عبر الاستثمار في أوراق مالية تصدرها شركات صغيرة ومتوسطة، إضافة إلى التمويل الجريء لشركات التقنية ومشاريع البنية التحتية.
وأكد أن جميع الاستثمارات التي سيجريها صندوق الائتمان الخاص ستكون متوافقة مع أحكام الشريعة، مشيرًا إلى أن هذه الاستراتيجية تلبي احتياجات قاعدة واسعة من المستثمرين، كما تعد حلًا تمويليًا لرواد الأعمال والمنشآت الصغيرة والمتوسطة عبر توفير رأس المال اللازم للتوسع والنمو، لتكون ركيزة تعزز مساهمة القطاع الخاص ودور مديري الاستثمار في تحقيق مستهدفات الرؤية ضمن هذا المجال.
وأشار إلى أن النطاق الاستثماري للصندوق سيركز على منطقة الشرق الأوسط، مع تخصيص ما بين 70 و75% من الاستثمارات للشركات داخل المملكة، مضيفًا: «سيكون لنا أيضًا استثمارات في المنطقة، ولكن يهمنا وجود ارتباط مباشر أو غير مباشر بالمملكة».
وحول المخاطر المحتملة، قال العويضي إن قطاع الائتمان الخاص في السعودية والمنطقة يخضع لتنظيم دقيق من البنوك المركزية وهيئات سوق المال، لافتًا إلى محدودية البيانات في هذا القطاع، لكنه أكد أن الدراسات التي أجرتها «الأول للاستثمار» تُظهر أن مخاطر التخلف عن السداد في المنطقة أقل بكثير مقارنة بالأسواق العالمية.
وبيّن أن الأوراق المالية التي سيستثمر فيها الصندوق ستكون مدعومة بضمانات متنوعة، تشمل الرهون العقارية ورهون الأسهم وضمانات أصول وغيرها من الضمانات النقدية الاحتياطية، إذ سيستثمر الصندوق عبر إصدارات خاصة.
وذكر العويضي أن الصندوق جمع أكثر من 100 مليون ريال، ومن المتوقع استثمار كامل المبلغ خلال 3 أشهر، مع استمرار العمل على اقتناص فرص إضافية لاستثمار مبالغ أكبر. وتوقع أن يصل حجم الاستثمار إلى مليار ريال خلال فترة تتراوح بين 6 و12 شهرًا.
وأوضح أن العائد المستهدف يتراوح بين 12 و13% سنويًا، حيث سيتم توزيع ما بين 10 و11% أرباحًا دورية سنوية، بينما تشكل نسبة تتراوح بين 2 و3% عائدًا على رأس المال، خصوصًا في الاستثمارات الجريئة التي توفر مكاسب رأسمالية إضافية.
وقال إن المستثمرين المستهدفين في صندوق «الأول للائتمان الخاص» هم المؤسسات الاستثمارية، والمكاتب العائلية، والمستثمرون ذوو الملاءة العالية، والمستثمرون المؤهلون بشكل عام.
